Mô hình Ponzi là gì ?

Nhiều người vẫn chưa biết đến mô hình Ponzi nên Sơn sẽ viết lại cách thức hoạt động của mô hình lừa đảo này cho mọi người dễ hiểu nhé.

Mô hình Ponzi hoạt động bằng cách lừa đảo người tham gia thông qua hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có cơ sở tài chính hợp pháp để hỗ trợ những hứa hẹn đó.

Dưới đây là cách thức hoạt động chi tiết của mô hình Ponzi:

1. Sáng lập: Người sáng lập (người hoặc tổ chức gây ra mô hình Ponzi) bắt đầu bằng việc tạo ra một kế hoạch đầu tư hoặc dự án hấp dẫn. Họ thường cam kết mức lợi nhuận cực kỳ cao, thường vượt xa những gì có thể được đạt được thông qua các đầu tư hợp pháp. Điều này làm cho nhiều người cảm thấy hấp dẫn và muốn đầu tư.

2. Thu hút nhà đầu tư: Người sáng lập bắt đầu thu hút các nhà đầu tư bằng cách sử dụng các chiến dịch tiếp thị và quảng cáo để tạo ra sự quan tâm. Họ có thể sử dụng các phương tiện truyền thông xã hội, email, hoặc kết nối trực tiếp với người tiềm năng để thuyết phục họ tham gia.

3. Tiền đầu tư ban đầu: Các nhà đầu tư mới tham gia bằng cách đầu tư một số tiền vào mô hình. Ban đầu, người sáng lập thường trả lãi cho các nhà đầu tư cũ hơn từ tiền mới nhận được từ các nhà đầu tư mới, tạo ra sự ấn tượng rằng mô hình đang hoạt động thành công và lợi nhuận thực sự có thể đạt được.

4. Tạo ra sự tin tưởng: Người sáng lập cố gắng duy trì sự tin tưởng của các nhà đầu tư bằng cách trả lãi cho họ đều đặn và đáng kể. Điều này thường làm cho các nhà đầu tư cảm thấy an tâm và thậm chí thúc đẩy họ đổ thêm nhiều tiền hơn vào mô hình.

5. Liên tục thu hút nhà đầu tư mới: Để duy trì mô hình, người sáng lập phải liên tục thu hút thêm nhà đầu tư mới. Họ sử dụng tiền từ các nhà đầu tư mới tham gia để trả lãi cho các nhà đầu tư cũ hơn, không có việc đầu tư thực sự vào các hoạt động hay dự án đáng kể.

6. Sụp đổ: Cuối cùng, mô hình Ponzi thường sụp đổ khi không có đủ tiền từ các nhà đầu tư mới để trả lãi cho các nhà đầu tư cũ hơn hoặc khi người sáng lập quyết định thoát khỏi mô hình và biến mất. Khi điều này xảy ra, nhiều người tham gia mô hình Ponzi thường mất hết số tiền đầu tư của họ và hậu quả là tổn thất tài chính lớn.

(Theo Trần Sơn)